Verifikasi data nasabah merupakan proses penting bagi BPR (Badan Perkreditan Rakyat). Proses ini untuk memastikan bahwa data atau dokumen yang diberikan nasabah asli dan valid. Di tengah meningkatkan kebutuhan akan layanan yang cepat, BPR membutuhkan solusi digital yang dapat diandalkan dalam memproses verifikasi dengan cepat dan tepat, sekaligus meminimalkan risiko fraud.
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dalam siaran persnya juga menyatakan bahwa penggunaan teknologi seperti AI (Artificial Intelligence) memainkan peran penting dalam mempercepat transformasi digital di sektor perbankan. Oleh karena itu, penggunaan teknologi AI merupakan langkah strategis bagi BPR untuk meningkatkan efisiensi operasional dan memperkuat proses KYC (Know Your Customer). Artikel ini akan membahas lebih detail mengenai pentingnya penggunaan AI untuk BPR terutama dalam memverifikasi nasabahnya dengan efisien serta keuntungan signifikan yang diperoleh oleh BPR melalui transformasi ini.
Tantangan Verifikasi Data Nasabah di BPR
1. Proses Manual Yang Lambat
Sebagian besar BPR masih menggunakan proses verifikasi manual, mulai dari pengecekan dokumen nasabah hingga menginput data di sistem. Proses ini akan memakan waktu banyak karena staf harus mengecek dan memasukan data satu per satu, terlebih jika volume dokumen yang diproses cukup tinggi, maka dalam proses verifikasi ini bisa memakan waktu berhari-hari. Alhasil, proses yang lambat ini akan mempengaruhi penurunan kepuasan nasabah karena pelayanan pengajuan pinjaman yang membutuhkan waktu lama.
2. Risiko Kesalahan Yang Tinggi
Karena proses manual yang mengandalkan staff dalam memeriksa dokumen nasabah, maka kesalahan sangat rentan terjadi. Bahkan kesalahan kecil seperti salah input nama atau nomor identitas, bisa berdampak besar pada kelancaran operasional dan kepatuhan regulasi yang dapat merugikan BPR.
3. Ancaman Fraud
Fraud menjadi tantangan serius bagi para pelaku industri terutama penyedia jasa keuangan (IJK) termasuk BPR. Saat ini, jenis fraud semakin beragam dan canggih, sehingga sulit untuk dideteksi hanya dengan verifikasi secara kasat mata. Pemeriksaan manual tidak cukup untuk mengidentifikasi dokumen palsu atau data yang dimanipulasi.
Peran AI dalam Verifikasi Data Nasabah
1. Otomatisasi Pengecekan Dokumen
Dengan menggunakan AI, BPR dapat mengurangi waktu secara signifikan dalam proses pengecekan dokumen penting seperti KTP, NPWP, BPKB dan dokumen pendukung lainnya secara cepat dan tepat. AI mampu membaca dan mengenali data dari berbagai format dokumen tanpa perlu menyamakan format terlebih dahulu. Otomatisasi ini membuat BPR dengan cepat mengenali pola perilaku nasabahnya, memungkinkan alur kerja dan pemberian keputusan menjadi lebih cepat. Hal ini pun meningkatkan kepuasan nasabah dan beban kerja staf berkurang.
2. Mendeteksi Potensi Fraud
Dalam menghadapi ancaman fraud, AI menjadi solusi yang dapat diandalkan oleh BPR dalam proses verifikasi. Teknologi AI mampu mengidentifikasi adanya pola-pola mencurigakan atau modifikasi data sekecil apa pun pada dokumen. Sehingga BPR dapat mencegah risiko kerugian akibat fraud terutama kerugian secara finansial.
3. Integrasi dengan Database Resmi
Umumnya AI yang menyediakan verifikasi identitas seperti KTP terintegrasi dengan database eksternal seperti Dukcapil. Hal ini memudahkan BPR untuk memvalidasi data nasabahnya secara otomatis dan instan dalam satu sistem, tanpa harus membuka berbagai platform secara terpisah.
AnyCheck, Platform untuk Verifikasi Data Nasabah BPR
Memilih teknologi AI untuk verifikasi data nasabah bukanlah hal yang mudah. BPR perlu mempertimbangkan berbagai aspek, mulai dari kecocokan fitur dengan kebutuhan operasional, tingkat akurasi, hingga standar keamanan sistem. Dalam hal ini, AnyCheck menjadi solusi AI tepat dan efektif untuk BPR. AnyCheck mampu mengotomatisasi dan memverifikasi dokumen secara cepat dan akurat. Platform ini juga sudah terintegrasi dengan Dukcapil dan database resmi kendaraan, sehingga sangat membantu BPR dalam melakukan validasi data KTP, BPKB, maupun aset nasabah lainnya seperti sertifikat tanah hanya dalam satu sistem.
Dalam hal keamanan, AnyCheck telah tersertifikasi olen lembaga-lembaga resmi seperti Komdigi, Fintech Indonesia dan ISO 27001, menjamin informasi sensitif BPR tetap terlindungi dan terjaga kerahasiaannya.
Selain itu, AnyCheck juga menyediakan layanan demo dan konsultasi gratis dengan para ahli AI, sehingga Anda bisa mendapatkan solusi yang sesuai dengan kebutuhan dan skala operasional BPR masing-masing.
