Salah satu hal yang perlu diperhatikan untuk menjaga kelancaran operasional bisnis adalah sistem keamanan dan perlindungan. Di tengah meningkatnya risiko penipuan dan pemalsuan saat ini, strategi pencegahan menjadi semakin penting. Fraud Detection System hadir sebagai solusi deteksi penipuan berbasis teknologi yang dikembangkan dengan kecerdasan buatan (AI) dan mesin pembelajaran (ML). Sistem ini digunakan sebagai langkah preventif untuk mengidentifikasi potensi kecurangan, seperti pemalsuan dokumen dan identitas.
Dalam artikel ini, kenali lebih dalam tentang Fraud Detection System serta bagaimana cara kerjanya dalam mendeteksi indikasi penipuan secara otomatis.
Mengenal Fraud Detection System
Fraud detection system adalah sistem yang dirancang untuk melacak dan mengidentifikasi potensi penipuan sebelum kerugian terjadi. Sistem pendeteksi penipuan ini dapat diterapkan untuk memperkuat perlindungan perusahaan di berbagai sektor. Salah satu penerapannya adalah pada proses verifikasi KYC untuk memvalidasi identitas pelanggan. Pada tahapan proses ini, document fraud detection berperan dalam mendeteksi indikasi pemalsuan KTP, BPKB, hingga rekening koran yang sengaja dilakukan untuk memperoleh keuntungan secara ilegal.
Cara Kerja Fraud Detection System
Setiap jenis fraud membutuhkan pendekatan sistem fraud detection yang berbeda. Cara kerjanya disesuaikan dengan konteks dan karakteristik fraud yang ingin diidentifikasi. Meski begitu, secara umum, prosesnya dapat dibagi menjadi tiga langkah utama berikut:
Data Pulling
Pengambilan data yang akan diperiksa secara menyeluruh untuk disiapkan ke proses analisis lebih lanjut.
Anomaly Flagging
Sistem menganalisis dan menandai data yang menyimpang dari indikator atau aturan yang telah ditetapkan dalam sistem. AI dan machine learning memungkinkan pattern recognition terus belajar dari setiap data dan menyesuaikan pola penipuan yang berkembang.
Fraud Alerting
Sistem memberikan peringatan yang dapat berupa notifikasi real-time atau tindakan otomatis sebagai respons terhadap aktivitas mencurigakan.
Manfaat Fraud Detection System bagi Bisnis
Penerapan sistem pendeteksi penipuan dalam operasional bisnis memberikan banyak manfaat, seperti:
Menghindari pelanggan bermasalah
Sistem membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan dan menghindarkan bisnis dari pelanggan berisiko tinggi.
Mendeteksi potensi penipuan sejak dini
Sistem berperan sebagai langkah preventif untuk mengantisipasi berbagai bentuk penipuan dan mencegah kerugian finansial.
Meningkatkan kepercayaan pelanggan
Penerapan sistem ini juga menunjukkan komitmen bisnis terhadap keamanan yang dapat memperkuat rasa kenyamanan dan kepercayaan pelanggan saat menggunakan layanan.
Mendukung pengambilan keputusan
Insight dari sistem pendeteksi penipuan membantu tim memahami pola risiko dan mengambil tindakan yang lebih tepat sasaran.
Contoh Use Cases Fraud Detection
Deteksi Identitas Palsu
Pada proses KYC/KYB, khususnya saat identity verification, sistem fraud digunakan untuk memeriksa keaslian data diri seperti KTP. AnyCheck membantu mengotomatiskan proses ini dengan dengan menganalisis metadata file, kesesuaian struktur dokumen sesuai standar, dan membandingkan data dengan data kependudukan.
Identifikasi Sertifikat Aset Palsu
Penggunaan sistem fraud dalam proses verifikasi agunan bertujuan untuk memastikan keabsahan kepemilikan aset. AnyCheck sebagai platform verifikasi dokumen membantu mengidentifikasi tanda-tanda manipulasi digital yang mencurigakan, termasuk pada sertifikat tanah dan kendaraan.
Deteksi Penipuan Rekening Koran
Penerapan sistem fraud disini umumnya untuk menganalisis file rekening koran yang diunggah dalam proses KYC/KYB. AnyCheck memberikan deteksi penipuan secara menyeluruh, mulai dari manipulasi dokumen hingga aktivitas mutasi rekening yang tidak wajar.
AnyCheck adalah platform verifikasi dokumen dan identitas digital yang dirancang untuk membantu perusahaan memastikan informasi pelanggan dan meminimalisir risiko penipuan yang merugikan. Dilengkapi dengan sistem pendeteksi fraud, AnyCheck membantu bisnis menekan risiko fraud sejak tahap onboarding. Book demo sekarang dan tingkatkan keamanan proses KYC di bisnis Anda dengan AnyCheck.
