Apa itu PEP Status dan Mengapa Penting untuk Verifikasi Identitas
Dalam dunia bisnis di era serba digital saat ini, berbagai kasus kejahatan siber semakin marak terjadi. Penyalahgunaan identitas, pencucian uang, hingga pendanaan terorisme menjadi ancaman nyata dan serius bagi bisnis, terutama yang bergerak di sektor keuangan seperti perbankan, fintech, lending, dan lembaga keuangan lainnya. Salah satu aspek penting dalam proses verifikasi identitas atau KYC (Know […]
Cara Cek Keaslian SLIK dengan Cepat dan Akurat
Dalam dunia bisnis di sektor keuangan seperti bank, fintech, leasing, maupun koperasi, SLIK (Sistem Layanan Informasi Keuangan) memegang peran penting dalam menilai riwayat kredit dan menentukan kelayakan nasabah. Namun, seiring dengan perkembangan teknologi yang semakin canggih, dokumen SLIK menjadi target para pelaku kecurangan dalam melakukan aktivitasnya. Oknum yang tidak bertanggung jawab ini biasanya memalsukan atau […]
Peran Face Recognition dalam Proses KYC Digital
Di era serba digital saat ini, hampir seluruh kegiatan operasional bisnis beralih secara online, termasuk proses KYC (Know Your Customer). KYC digital adalah proses verifikasi identitas yang dilakukan secara online dengan memanfaatkan teknologi canggih seperti OCR dan face recognition. Hal ini bertujuan untuk memastikan identitas nasabah valid tanpa perlu tatap muka langsung sekaligus mematuhi regulasi […]
Tren Biometrik di Indonesia : Solusi Atasi Fraud Digital
Di era digital saat ini, kasus penipuan dan kejahatan siber di Indonesia terus meningkat. Berdasarkan data statistik, kerugian bisnis akibat penipuan digital pada awal tahun 2025 mencapai Rp476 miliar, dengan lebih dari 1,2 juta pengaduan. Angka ini menunjukkan bahwa bisnis harus lebih waspada terhadap berbagai modus penipuan digital, seperti pencurian identitas, pemalsuan dokumen, dan penyalahgunaan […]
5 Risiko KTP Palsu bagi Bisnis Anda & Cara Mencegahnya
KTP atau Kartu Tanda Penduduk, merupakan identitas resmi yang wajib dimiliki warga negara. Dokumen ini hampir selalu digunakan dalam berbagai aktivitas bisnis, mulai dari pembukaan rekening, mendaftar layanan digital, hingga mengajukan pinjaman. Karena perannya yang penting, KTP sering menjadi target pemalsuan dokumen oleh oknum tidak bertanggung jawab untuk melakukan tindakan ilegal dan mendapatkan keuntungan pribadi, […]
Manual vs Otomatisasi Verifikasi Dokumen: Mana yang Tepat untuk Bisnis?
Verifikasi dokumen merupakan tahap penting dalam kegiatan bisnis seperti pengajuan kredit, pembukaan rekening bank, hingga pengajuan klaim asuransi. Proses ini bertujuan untuk memastikan keaslian dokumen dan identitas pelanggan. Umumnya, terdapat dua metode yang digunakan bisnis dalam memverifikasi dokumen, yaitu manual dan otomatisasi. Verifikasi manual dilakukan dengan mengandalkan kinerja karyawan untuk mengecek keaslian dokumen berdasarkan informasi […]
Pentingnya Teknologi Biometrik Pada E-KYC
Di era digital saat ini, hampir seluruh kegiatan operasional bisnis telah beralih ke digital, termasuk proses KYC (Know Your Customer). Adanya E-KYC memungkinkan bisnis dapat memperluas jangkauan pelanggannya, karena calon pelanggan tidak perlu lagi datang langsung ke perusahaan, seluruh proses kini dapat dilakukan secara online. E-KYC memanfaatkan teknologi canggih seperti biometrik. Teknologi biometrik merupakan sistem […]
Mengenal KYB dan Manfaatnya Bagi Bisnis
Dalam dunia bisnis, kita tidak asing dengan istilah Know Your Business (KYB). KYB adalah proses untuk memverifikasi identitas dan legalitas suatu perusahaan. Berbeda dengan KYC (Know Your Customer) yang fokus pada verifikasi individu, KYB justru ditujukan untuk bisnis. Penerapan KYB sangat penting, khususnya bagi perusahaan yang bergerak di sektor jasa keuangan seperti bank, lembaga pemberi […]
Waspada Mutasi Rekening Palsu! Begini Cara Ceknya
Mutasi rekening merupakan salah satu dokumen yang digunakan sebagai persyaratan dalam pengajuan pinjaman untuk menilai kelayakan calon debitur. Namun, di seiring dengan perkembangan teknologi yang semakin canggih, kasus pemalsuan mutasi rekening semakin sering terjadi. Hal ini menjadi ancaman bagi berbagai bisnis yang menjadikan mutasi rekening sebagai bagian dari proses verifikasi nasabah atau KYC (Know Your […]
Strategi Anti-Fraud untuk Perbankan di Era Digital
Di era digital ini, semua kegiatan perbankan dapat dilakukan secara online, mulai dari transaksi hingga pengajuan pinjaman. Namun, kegiatan online ini tak lepas dari ancaman fraud yang meningkat setiap harinya. Bahkan di tahun 2025, terdapat sebanyak 7.423 kasus mengenai kejahatan manipulasi data. Angka ini menunjukkan bahwa bisnis, terutama di bidang perbankan, perlu mengambil langkah-langkah efektif […]
