KYB merupakan singkatan dari Know-Your-Business, atau dalam bahasa Indonesia berarti kenali bisnis Anda. Tidak hanya memiliki istilah yang mirip dengan KYC, namun tujuannya juga sama. Jika KYC (Know-Your-Customer) adalah proses verifikasi pelanggan individu, KYB (Know-Your-Business) berfokus pada proses verifikasi calon mitra bisnis.
Strategi mitigasi risiko dimulai dari proses KYB yang akurat. Saat ini, KYB telah prosedur standar di berbagai institusi keuangan dan perusahaan sebagai langkah preventif dalam mencegah risiko dalam hubungan bisnis dan kemitraan.
Apa Itu KYB?
Pada dasarnya, KYB merujuk pada proses pemeriksaan calon mitra bisnis, termasuk identitas pemilik dan legalitas perusahaannya. Proses ini membantu lembaga meninjau apakah perusahaan tersebut dapat dipercaya dan sesuai dengan kriteria kelayakan untuk melanjut ke tahapan berikutnya. Misalnya, dalam perbankan, KYB digunakan untuk memverifikasi calon nasabah bisnis sebelum memberikan persetujuan pinjaman modal.
Mengapa KYB Penting?
Setelah memahami apa itu KYB, dapat disimpulkan bahwa proses ini berperan krusial sebagai langkah preventif yang diambil untuk mengantisipasi risiko dan menghindarkan bisnis dari perusahaan fiktif. Proses KYB memungkinkan lembaga yang melaksanakan untuk mengenali latar belakang calon mitra bisnis dan mengidentifikasi potensi risikonya. Dengan menjalankan proses KYB yang efektif, lembaga dapat memperoleh pondasi informasi dalam mengambil keputusan yang tepat.
Manfaat Proses KYB
Proses KYB dapat berkontribusi dalam berbagai aspek yang berkaitan dengan mitigasi risiko, antara lain:
- Memverifikasi identitas dan legalitas calon mitra
Melalui proses KYB, lembaga dapat memverifikasi keaslian data diri pemilik perusahaan, legalitas dan masa berlaku izin usaha, serta struktur kepemilikan sesuai dengan data yang dilaporkan.
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang
KYB mendukung penerapan AML (Anti-Money Laundering) dengan memeriksa status PEP (Politically Exposed Person) dari identitas anggota dalam struktur kepemilikan yang dapat mengindikasikan risiko tinggi keterlibatan pencucian uang.
- Menilai kesehatan finansial perusahaan
Dalam beberapa penerapan KYB, rekening koran perusahaan juga menjadi dokumen penting yang diperiksa untuk mengevaluasi kondisi keuangan sebelum memutuskan pemberian pinjaman atau kerja sama.
- Memastikan kepatuhan regulasi
KYB membantu lembaga, terutama di sektor keuangan, dalam memenuhi kewajiban regulasi yang telah diatur serta memastikan bahwa mereka tidak menjalin hubungan dengan perusahaan fiktif atau ilegal.
Prosedur Verifikasi KYB
Secara umum, terdapat tiga langkah utama dalam menjalankan proses KYB, yaitu:
- Pengumpulan dokumen
Pada tahap pertama, kumpulkan serangkaian dokumen identitas dan perusahaan untuk mendapatkan dasar informasi yang akan diverifikasi. Hal ini termasuk KTP pemilik yang mengajukan, surat izin usaha, laporan keuangan, dan dokumen lainnya.
- Verifikasi data
Validasi keabsahan profil pemilik dan legalitas bisnis berdasarkan dokumen yang telah dikumpulkan tadi melalui layanan verifikasi kredibel, seperti platform verifikasi AnyCheck yang telah terintegrasi dengan berbagai sumber data terpercaya.
- Analisis risiko
Lakukan analisis risiko untuk menilai potensi keterlibatan perusahaan dalam aktivitas ilegal serta menentukan tingkat kewaspadaan sebelum menjalin hubungan bisnis. Jika dibutuhkan, analisis mendalam rekening koran perusahaan untuk menilai kondisi keuangannya dalam memenuhi komitmen pembayaran pinjaman atau menjalani kemitraan.
Dalam era digital saat ini, baik proses KYB maupun KYC semakin membutuhkan efisiensi dan keandalan. Teknologi verifikasi digital hadir sebagai solusi untuk mendukung verifikasi identitas secara cepat dan akurat sekaligus mempercepat proses onboarding.
AnyCheck merupakan platform verifikasi terpadu dari Fintelite yang memberikan layanan cek legalitas dokumen dan analisis rekening koran. Untuk mendukung proses KYC dan KYB yang lebih efisien, AnyCheck memudahkan Anda melakukan verifikasi KTP, PEP, agunan, dan rekening koran dalam satu dasbor terintegrasi. Dilengkapi dengan deteksi penipuan, AnyCheck juga dirancang untuk membantu mengidentifikasi adanya potensi pemalsuan pada data transaksi perusahaan. Cukup dengan mengunggah dokumen atau data, AnyCheck bekerja secara otomatis untuk memverifikasi setiap dokumen klien Anda.
Memiliki pertanyaan lebih lanjut mengenai layanan Any Check? Tim kami siap membantu Anda. Hubungi melalui WhatsApp atau jadwalkan demo.
